梦回高考那年

　　等于说客户的现金和股票都由证券公司来保管，那时候的证券公司也很牛，行情好了的时候，好多的股民就会从银行取出大量的现金放到证券公司里面去。银行是有存款任务的啊，每当季度、半年度、年度的最后几天，银行行长们就会排队拜访证券公司的老总，请求让人家放一些现金到银行中去过桥帮忙，那时候的证券公司地位可不是一般的高。

　　内部监管不严，往往证券公司的内部人员，先不说让不让炒股，你说，天天看盘，哪有不刺挠的？所以就利用亲戚开了账户交易，在行情好的时候，明明知道某只股票要涨，可手中的资金早就已经买了别的股票，再无其他资金，这时就会有人胆大挪用客户的资金来买入股票，等第二天涨了，卖掉股票，再将资金还回去，一分利息也没有花，就白白赚到一笔！若是行情好了好说，若是不好，那么极有可能就折在上面了。非有权，有胆色的人不可，这样的人不少。

　　这些就为未来推出三方资金存管奠定了监管的必要基础。

　　除了这些，不算，还有更严重的，那就是推出地方债券，那时候的证券公司很多都是省一级的就是总部了，水平和能力有限，当然国家也会下达指标任务，为了指标而匆匆上马项目，最后底层资产并没有经过严格的财务制度审查，最终出事儿的不少，但买卖债券的老百姓可不是好惹的，而且众多，因此就发生群体事件，这样一来，政府就要强势介入，